Учет денежных средств

Деньги надо считать – это знают все. При активной работе организации имеется целый поток входящих и исходящих платежей, причем, возможно, через несколько расчетных счетов и через несколько касс. Если входящий денежный поток не представляет опасности для финансового состояния организации в большинстве случаев (отслеживай только своевременное выполнение оплаченных заказов клиента), то исходящий может хранить много тайн, которые надо постоянно вскрывать, иначе организация долго не протянет.

Сверка остатков расчетных счетов с данными банковским систем, сверка остатков налички с объемом самой налички, имеющейся в кассах, анализ оборотов в разрезе статей затрат могут дать почву для размышлений и пресечь необоснованные расходы, да и просто мошенничество сотрудников. Например, процент за безналичные перечисления может быть неразумно завышенным и пришло время обратить внимание на другие банки.

К тому же оборот за определенный период может не дать почву для каких-либо размышлений на тему как уменьшить расходы, поэтому важно все время сопоставлять один период с другим. Делая это постоянно, можно быстро отслеживать так называемые тренды. Например, можно заметить, что постепенно нарастал фонд оплаты труда и следственные действия выяснили, что время от времени (не постоянно), выписывались премии настоящим бездельникам или платежи за аренду почему-то стали выше (возможно это досадное недоразумение сотрудников арендодателя, которые что-то с чем-то попутали и инцидент быстро заканчивается выставлением исправленных счетов и зачетов переплат), и если не отслеживать, то в большинстве случаев арендодатель будет замечать более эффективную работу своего предприятия, в то время как наша организация будет погрязать в постоянно нарастающих расходах.

Итак, чем поможет программа? А тем, что ежедневная регистрация операций движений денежных средств даст возможность проводить эти анализы и осуществлять быстрый поиск необходимых данных и затрачивать минимальное время на получение трендов по тем или иным затратам и быстро отвечать на вопросы, почему на расчетном счете тот или иной остаток, куда уходили деньги и почему.